우리은행 금융전문가와 함께하는 자산관리 완전정복 입문편 4차시

- 최강 PB와 함께하는 자산관리 -

                                                                                 한도연강사   

 

“은행 거래하면서 예금, 적금만 알고 있었나요.” 라고 시작하는 환하게 웃으면 강의를 시작하는 강사님이

“오늘은 펀드, 보험, 신탁 상품이 판매되는 것에 대해 강의를 하겠습니다.” 라고 시작을 하셨습니다.

 

은행에서 펀드, 보험, 신탁을 전문적으로 판매하는 담당자의 설명을 진지하게 들었습니다.

은행은 예금 적금만 있는 것이 아니라 안전한 파생상품도 있다는 것을 안내받았습니다.

 

2교시에는 개인별 질의 응답시간을 가졌습니다.

노후세대에 가입하면 좋은 투자상품은 무엇이 있는지 알아보았습니다.

- 자산을 지키면서 수익을 낼 수 있는 안전한 상품, 세금을 과세이연 시킬 수 있는 상품에 대해 알아보았습니다.

 

강사님의 “사람과의 관계를 중요시하는 은행원을 만나는 것이 투자상품을 잘 만나는 길이다.

즉 고객입장에서 자산을 운영해 주는 은행원을 만나는 것이 좋다”

라는 말씀에 고개를 끄덕이시는 분들이 많았습니다.

 

 

 

 

강사님의 실제 투자상품이력 사례를 예시로 투자상품에 가입하는 것이 자산을 관리하는 방법 중에 하나임을 보여주셨습니다.

 

마지막으로 은행을 통해 판매하는 보험상품은 수수료가 낮고, 은행에서 보험상품 가입하면 중간에 해약해도

원금을 보장 받을 수 있다는 것을 실제 사례로 보여주어 은행에서 보험을 가입하는 것이 전문적이 아니라고 생각했던 점을

해결하는 시간이 되었습니다.

 

짧았지만 4차의 자산관리 시간이 은퇴후 재무설계의 도움이 되는 시간이 되었다는

수강생의 환한 뒷모습에 하반기 자산관리 전문가과정을 개설과정을 열어야 될 것 같습니다.